[하비엔=송현섭 기자] KB국민은행은 KB스타뱅킹에서 제공하는 고객 맞춤형 자산관리 서비스를 확대 오픈했다고 12일 밝혔다.
이번 서비스 확대 개편 방향은 고객의 투자여정에 따른 완결성을 갖추도록 주요 서비스를 유기적으로 연계에 맞춰졌다는 것이 KB국민은행 측의 설명이다.
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| ▲ KB국민은행이 KB스타뱅킹을 통해 제공하는 고객 맞춤형 자산관리 서비스를 확대 오픈한다. [사진=KB국민은행] |
우선 고객은 KB스타뱅킹에서 시간과 장소 구애 없이 ▲고객분석 ▲시장분석 ▲상품신규 ▲사후관리 등으로 연결되는 투자여정을 따라 쉽고 재미있게 자산관리 서비스를 경험할 수 있다.
투자여정은 마이데이터로 공유되는 다른 금융기관 보유 정보까지 반영해 자산분석·진단으로 자산배분 비중을 확인하고, WMTI(Wealth Management Type Indicator)를 통해 나만의 투자스타일을 분석하는 것부터 시작된다.
예컨대, 나의 자산정보와 투자스타일을 확인한 고객은 KB시장전망·AI시장전망 메뉴에서 시장에 대한 예측치를 비교해 투자 방향을 설정하게 된다. 또 금융투자상품관에서 자신이 원하는 조건대로 투자상품을 검색한 뒤 케이봇쌤 포트폴리오로 최적의 상품에 가입할 수 있다.
가입 후에는 투자건강검진을 통해 사후관리서비스를 받을 수 있고, 정기구독 알림으로 자산상태를 점검할 수 있다. 투자 건강검진은 가입한 펀드와 펀드 포트폴리오 등 투자상품의 현재 운용상태를 점검해 추가입금·유지·환매·리밸런싱 등 사후관리 방법을 제안하는 서비스다.
펀드에 가입한 뒤 적절한 관리방법을 찾기 힘들었던 고객에게 방향을 제시해주는 콘텐츠로 의사가 진찰하듯 고객이 보유한 펀드를 ▲튼튼 ▲정상 ▲주의로 구분해 진단결과를 보여준다. 따라서 고객은 가입 상품의 진단결과를 확인하고 보유 상품의 비중을 늘릴 것인지, 환매한 다음 리밸런싱하는 것인지에 대한 의사결정에 활용할 수 있다.
KB국민은행 관계자는 “이번에 확대 개편된 KB스타뱅킹 자산관리서비스를 통해 재미있고 편리하게 자산관리의 전 과정을 경험해 볼 수 있기를 바란다”며 “완결성있는 비대면 자산관리 서비스를 위해 관련 콘텐츠를 꾸준하게 고도화해나갈 계획이다”라고 밝혔다.
한편 KB국민은행은 내년 1월 말까지 KB스타뱅킹에서 WMTI 테스트와 KB시장전망, 목표달성 포트폴리오 설계, 정기구독 알림 등을 체험하는 고객 1000명을 추첨해 스타벅스 모바일쿠폰을 제공한다.
또 케이봇쌤 포트폴리오에 신규 가입한 고객을 추첨해 ▲아이폰 14 PRO ▲LG 스타일러 ▲다이슨 에어랩 ▲삼성 갤럭시워치4 등의 경품을 증정한다.
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